Kim dokładnie jest Doradca Finansowy Tychy ? Doradca finansowy / planista bierze Twoje cele i marzenia i przekłada je na liczby w określonym czasie. W zależności od twojej sytuacji finansowej i etapu życia kompleksowy plan finansowy obejmowałby wszystko, od zarządzania finansami (przepływy pieniężne, zestawienie wartości netto), po przegląd ubezpieczeń, badanie inwestycji, planowanie podatkowe oraz planowanie emerytalne i majątkowe. To duża enchilada.
Plan finansowy daje bardzo jasny obraz tego, gdzie się znajdujesz – mówiąc finansowo – i dokąd zmierzasz. Jeśli kiedykolwiek zastanawiałeś się, czy powinieneś spłacić hipotekę szybciej, czy zamiast tego zainwestować – doradca finansowy wyjaśni, który wybór jest najlepszy dla ciebie i twoich celów.
Kto może być doradcą?
Każdy może być „doradcą finansowym” lub „planistą”, a niektórzy mylnie nazywają siebie planistami finansowymi, gdy faktycznie są sprzedawcami inwestycyjnymi i ubezpieczeniowymi. Na tym polega problem, dlatego szukając doradcy finansowego dla siebie zwróć uwagę na to, by należał pod krajowe stowarzyszenie zawodowe, które certyfikuje planistów finansowych oraz ustanawia i egzekwuje standardy planowania finansowego.
Dlaczego warto go mieć?
Pieniądze są tematem tabu – wolimy rozmawiać o prawie wszystkim innym. Ale to unikanie może powodować, że podejmujemy złe decyzje finansowe i tracimy możliwość czerpania radości z życia w pełni. Badania pokazują, że ludzie, którzy mają plan finansowy, częściej czują się przygotowani do osiągnięcia swoich celów finansowych, są bardziej pewni swoich finansów, mają wyższe stopy oszczędności i budują większe bogactwo niż osoby niebędące planistami. Nasze życie jest wypełnione punktami zwrotnymi – praca, związek, dzieci, choroba, emerytura, spadek – które wpływają na nasze finanse. Każda z tych osi jest doskonałym czasem na sporządzenie planu lub ulepszenie już istniejącego.
Oto kilka powodów, dla których warto współpracować z doradcą finansowym!
Ten Doradca Finansowy Tychy podpowie Ci, jaki powinien być Twój plan przejścia na emeryturę. Mniej Polaków korzysta z dawnego planu emerytalnego ze zdefiniowanymi świadczeniami, w którym pracodawca gwarantuje wypłacenie stałej lub skorygowanej inflacją kwoty dochodu na emeryturze. Wraz ze wzrostem gospodarką, nawet mniej pożądany plan emerytalny ze zdefiniowaną składką, w którym składka pracownika jest zdefiniowana, ale kwota wypłaty przez pracodawcę nie jest, jest niedostępny dla wielu pracowników. Tylko jedna czwarta Polaków ma sponsorowany przez pracodawców program dopasowywania oszczędności. Oznacza to, że więcej z nas musi przejąć ster, jeśli chodzi o nasze oszczędności emerytalne. Posiadanie planu finansowego jest pierwszym krokiem do zapewnienia, że nasza emerytura będzie wygodna, a nie stresująca. Dla osób w wieku emerytalnym posiadanie planu na 5-10 lat przed przewidywaną datą przejścia na emeryturę jest ważny, aby móc podejmować najlepsze decyzje.
Ekspert Finansowy Katowice – Śląsk
Uniwersytecka 13
Katowice 40-007
woj. śląskie
+48 533 88 78 78
https://www.facebook.com/DoradcaFinansowyKatowice/
Działamy na terenie całej Polski